Το τραπεζικό απόρρητο. Ακριβώς για το συγκρότημα

Είμαι βέβαιος ότι πολλοί από εμάς χρησιμοποιούν τακτικά τις υπηρεσίες της ποικιλίας των εμπορικών τραπεζών. Ορισμένοι πελάτες προτιμούν να κρατούν στα πιστωτικά ιδρύματα τις αποταμιεύσεις τους, ενώ άλλοι τους εμπιστεύονται τις αξίες τους (χρηματοκιβώτιο), τρίτη γίνει δανειολήπτες για τόκους επί του ποσού που έλαβε για την αγορά στο μέλλον το θέμα των τιμηθεί όνειρα. Πλαστική κάρτα για άνετη χρήση των μισθών, διάφορες υπηρεσίες, επείγουσες μεταφράσεις με το άνοιγμα ενός προσωπικού λογαριασμού ή χωρίς αυτό, τώρα κάθε τράπεζα προσπαθεί να προσφέρει κάτι στους πελάτες μας νέα και να δημιουργήσουν υγιή ανταγωνισμό «γίγαντες» του κλάδου. Φυσικά, οι αποχρώσεις είναι πάρα πολύ μικρή. Αλλά ο κάθε πελάτης του πιστωτικού ιδρύματος πρέπει να λαμβάνει υπόψη τέτοιο χαρακτηριστικό, όπως το τραπεζικό απόρρητο. Τι είναι γεμάτη με αυτήν την έννοια, και ποιες εγγυήσεις, καθώς και το πρόβλημα παίρνει μαζί του έναν φορέα παροχής υπηρεσιών σε αυτόν τον τομέα;

Για να ξεκινήσετε είναι σωστό να γίνει διάκριση μεταξύ των όρων, όπως εμπορικό και τραπεζικό απόρρητο. Η πρώτη, στην πραγματικότητα, είναι μια ευρύτερη έννοια από τη δεύτερη. Σε ορισμένες πηγές, μπορείτε να βρείτε ακόμη και μια ερμηνεία που καθορίζει το μυστικό των πιστωτικών ιδρυμάτων ως μια από τις εμπορικές ποικιλίες. Ωστόσο, αυτό δεν είναι απόλυτα αληθές. Το τραπεζικό απόρρητο - νομοθεσία για τα εν λόγω ιδρύματα, βάσει των οποίων όλα τα μέλη της οργάνωσης που απαιτείται για να κρατήσει όλες τις πληροφορίες που διαθέτουν για τους πελάτες τους χωρίς πρόσβαση σε τρίτους, ακόμα και αν οι πληροφορίες δεν έχουν μεγάλη αξία.

Όπως και στις περισσότερες περιπτώσεις, είναι να είναι εξαιρέσεις στον κανόνα εκεί. Μερικές φορές η τράπεζα απλά δεν έχει το δικαίωμα να αρνηθεί ορισμένες οργανώσεις για την παροχή πληροφοριών, που αφορούν τους πελάτες. Τα ιδρύματα αυτά είναι, πρώτα απ 'όλα, οι εκπρόσωποι των φορέων σε κρατικό επίπεδο. Ωστόσο, η διαδικασία αυτή πρέπει να είναι ένα έγκυρο λόγο που να δικαιολογεί μια εξαίρεση. Για παράδειγμα, συγκρότημα, μπερδεμένα ή ύποπτη φύση γίνεται από τον πελάτη μιας χρηματοπιστωτικής συναλλαγής εάν ισούται ή υπερβαίνει το ποσό των 600 χιλιάδες ρούβλια. Σε αυτή την περίπτωση, περί Τραπεζικών Εργασιών Νόμων συνεπάγεται κατ 'ανάγκην συναλλαγή έλεγχο. Αυτό γίνεται προκειμένου να αποφευχθεί η χρηματοδότηση μέσω των εμπορικών οργανώσεων, η τρομοκρατική κοινότητα, καθώς και το ξέπλυμα χρήματος.

Το τραπεζικό απόρρητο συνεπάγεται την παροχή των πληροφοριών για όλους τους λογαριασμούς και τα ποσά που έλαβε από τον φορέα της κατάθεσης σύμφωνα με τους όρους των κρατουμένων των συμφωνιών καταθέσεων, ένα στενό κύκλο ανθρώπων. Όπως και στην περίπτωση των φυσικών και νομικών προσώπων μπορεί να γίνει όλες οι πληροφορίες που είναι διαθέσιμες αποκλειστικά για τους ίδιους και τους νομικούς εκπροσώπους τους, οι πελάτες πληρεξούσια, δικαστικές αρχές, καθώς και οι ασφαλιστικές εταιρείες και οι εκπρόσωποι της προκαταρκτικής έρευνας σχετικά με τις ποινικές και διοικητικές υποθέσεις (πρέπει να είναι η παρουσία της συναίνεσης του εισαγγελέα) .

Αν ο ιδιοκτήτης της συνεισφοράς ή με άλλο τρόπο τελικά πεθαίνουν, σε μια τέτοια κατάσταση, το τραπεζικό απόρρητο έχει τα ακόλουθα χαρακτηριστικά. Αν υπάρχει διαθήκη συντάσσεται (συμβολαιογραφικό ή εκδίδονται άμεσα με τον πιστωτικό οργανισμό) που αναφέρονται στο παρόν δικαιούχοι να λάβουν τις απαραίτητες πληροφορίες. Για να το κάνετε αυτό, θα πρέπει να αποδείξει την ταυτότητα. Επιπλέον, οι πληροφορίες παρέχονται χωρίς παραβιάσεις του νόμου στη διάθεση του συμβολαιογράφου. Για το σκοπό αυτό, η υπηρεσία θα πρέπει να κάνουν αίτηση. Στην περίπτωση αυτή, ο υπάλληλος της τράπεζας, υπεύθυνη για την υλοποίηση αυτών των δεσμεύσεων, η απάντηση βασίζεται στην επιστολόχαρτο όργανα της εταιρείας. Οι πληροφορίες πρέπει να είναι πλήρως υπεύθυνος για όλα τα θέματα που αναφέρονται στην αίτηση.

Αν μιλάμε για μη κατοίκους (άτομα με ξένη υπηκοότητα), στην οποία περίπτωση το τραπεζικό απόρρητο περιλαμβάνει την παροχή όλων των απαραίτητων προξενεία δεδομένων.