Βασικά στοιχεία της έρευνας, τους τραπεζικούς λογαριασμούς - δείτε τι είναι αυτό

Με την έννοια της «λεπτομέρειες» που συναντάμε σε διάφορους τομείς της ζωής και των επιχειρήσεων. Πρόκειται για μεμονωμένους επιχειρηματίες (IP) και εμπορικοί οργανισμοί, τράπεζες και λογαριασμούς σε αυτές. Σε κάθε περίπτωση, ο όρος αυτός αναφέρεται σε όλα τα είδη των πληροφοριών. Για παράδειγμα, τα στοιχεία του SP και η τράπεζα - εντελώς διαφορετικά δεδομένα για τα θέματα αυτά. «Αποτύπωμα» - ένα μάλλον ευρύς όρος, αλλά βράζει κάτω σε ένα πράγμα: τον προσδιορισμό του αντικειμένου των οικονομικών και νομικών σχέσεων.

Ποιος και γιατί θα πρέπει να έχετε τις πληροφορίες;

Σκεφτείτε για παράδειγμα οι λεπτομέρειες SP. Για την εμπορική της δραστηριότητα το άτομο είναι ένα άτομο επιχειρηματίας, θα πρέπει να παρέχουν πληροφορίες σχετικά με τον εαυτό της και τις δραστηριότητές της, και να εγγραφείτε να χρησιμοποιήσετε κατά τη σύναψη οικονομικών σχέσεων. Η έλλειψη στοιχείων καθιστά τη λειτουργία των παράνομων IP και να αποθαρρύνει πιθανούς συνεργάτες και τους πελάτες, καθώς αυτό αυξάνει αυτόματα τον κίνδυνο της συναλλαγής.

Υπάρχουν στοιχεία του SP που είναι υποχρεωτικές και προαιρετικές. Με τη δέσμευση να περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες:

• Πλήρες όνομα και τη νομική διεύθυνση (μπορεί να συμπίπτει με τη διεύθυνση της εγγραφής)?
• INN πολίτη-επιχειρηματία?
• ένας αριθμός που προσδιορίζεται στο πιστοποιητικό καταχωρίσεως , SP (OGRN).

Εκτός από αυτές τις λεπτομέρειες, μπορεί να υπάρχουν περισσότερα:

• τραπεζικού λογαριασμού (p / s) εάν είναι παρούσα?
• ο αριθμός τηλεφώνου (μπορούν επίσης να συμπεριληφθούν στις λεπτομέρειες)?
• κωδικούς OKPO και OKATO.

Αυτές είναι οι πληροφορίες που αναφέρονται ανωτέρω, είναι δυνατόν να εντοπιστούν και να ελέγξει τη νομιμότητα της FE.

Προαιρετικά, αλλά πολύ σημαντικές πληροφορίες χρέωσης

Όπως έχει ήδη αναφερθεί, στις λεπτομέρειες IP είναι δεδομένα για τους ισοζύγιο τρεχουσών συναλλαγών με την τράπεζα. Γι 'αυτό και σταδιακά να προχωρήσουμε σε τραπεζικό λογαριασμό.

Για να γίνει οικισμούς IP, πρέπει να γνωρίζετε τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με αυτόν και p / s του:

• ονοματεπώνυμο μεμονωμένες επιχειρηματίας?
• № p / s - ένα σύνολο είκοσι αριθμούς?
• το όνομα της τράπεζας όπου ο λογαριασμός (τράπεζα)?
• λογαριασμό ανταποκριτή της τράπεζας (όπως τα είκοσι ψηφία)?
• BIC - Λογαριασμός αναγνώρισης τράπεζας?
• INN - αριθμός αναγνώρισης μεμονωμένων φορολογούμενος?
• ΔΕΗ - κωδικός του λόγου για την εγγραφή.

Στοιχεία τράπεζας για επιχειρήσεις και ιδιώτες

Εάν ο δικαιούχος είναι εταιρεία, αντί για το πλήρες όνομα υποδηλώνει το πλήρες όνομά του. τα στοιχεία του είναι παρόμοια με το όνομα PI πλήρη και μικρή εταιρεία, η διεύθυνση, Όνομα, Επώνυμο, και λεπτομέρειες διευθυντής του τραπεζικού λογαριασμού της εταιρείας, τηλέφωνα επικοινωνίας και άλλες σημαντικές νομικές πληροφορίες σχετικά με την εταιρεία.

Για τα άτομα με σκοπό την μεταφορά κεφαλαίων συγκεκριμένο αριθμό λογαριασμού. Αν το σκορ είναι μια κάρτα, τότε μια πρόσθετη απαίτηση για την εισαγωγή είναι ένα μέσο του αριθμού της κάρτας τυπωμένο στην μπροστινή πλευρά.

στοιχεία τράπεζας

Τα τελευταία πέντε θέσεις στις παραπάνω λεπτομέρειες πληρωμής, καθώς και οι λεπτομέρειες διεύθυνση τοποθεσίας του τραπεζικού λογαριασμού για. Είναι μοναδική σε κάθε πιστωτικό ίδρυμα, και μπορεί να χρησιμοποιηθεί είτε μόνο του (αν η μεταβίβαση γίνεται προς όφελος της Τράπεζας), και σε συνδυασμό με αυτούς τους ειδικούς λογαριασμούς (για τη μεταφορά κεφαλαίων σε λογαριασμούς που έχουν ανοιχθεί στην τράπεζα). Γνωρίζοντας αυτά, καθώς και τον αριθμό λογαριασμού και το πλήρες όνομα του παραλήπτη, μπορείτε να κάνετε μεταβιβάσεις πλην των μετρητών, πληρωμές και άλλες πληρωμές.

Κάνοντας την εντολή πληρωμής, είναι πολύ σημαντικό να το κάνουμε πολύ προσεκτικά. Σε αντίθετη περίπτωση, τα χρήματά σας μπορεί απλά να μην πάρει σε αυτόν το λογαριασμό, και να διορθώσει το σφάλμα είναι ήδη εξαιρετικά δύσκολη.

Έχουμε έκρινε ότι τέτοιες λεπτομέρειες IP, των επιχειρήσεων, των πληροφοριών (πληρωμής) και την ίδια την τράπεζα λογαριασμό. Τώρα, όταν θα πρέπει να κάνει μια μεταφορά χρημάτων ή να προβαίνει σε άλλες οικονομικές σχέσεις, θα ξέρετε ακριβώς ποια είναι τα στοιχεία που απαιτούνται για το σκοπό αυτό.